中央财大发布《P2P监管办法》学者建议稿
来源: 中央财经大学
2015-11-16 14:19
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第六章 法律责任

第三十八条【一般违规责任】网贷企业违反本办法规定,未履行资料报送义务的,或者提供虚假、隐瞒重要事实资料的,由银监会省级派出机构责令改正;未造成不良后果的,责令改正并给予警告;情节严重或者造成不良后果的,处十万元以下罚款;情节特别严重或者造成严重后果的,处十万元以上三十万元以下罚款。

第三十九条【违反禁止规定责任】网贷企业开展网络借贷业务违反本办法第二十一条规定,实施禁止性行为之一的,责令限期改正,并予以警告;情节严重的,予以通报,并处二十万以上五十万元以下罚款;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关追究刑事责任。

第四十条【程序性处罚】拒绝或者不配合依法检查监督或者调查的,由银监会省级派出机构予以警告;情节严重的,对单位处十万以上三十万元以下罚款,对个人处三万元以上十万元以下罚款;情节特别严重的,予以通报批评,并对单位处三十万以上五十万以下罚款,对个人处十万元以上三十万元以下罚款。

以暴力、威胁等非法方法阻碍检查监督人员依法履行职责,需要追究刑事责任的,依法移送公安机关。

第四十一条【行政处分】银监会及其派出机构从事网络借贷监督管理工作的人员有下列行为之一的,依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)违反规定进行监督、检查、调查的;

(二)妨碍或者干扰网贷企业正常经营的;

(三)索取或者收受网贷企业贿赂的;

(四)牟取不正当利益的;

(五)泄露或者利用因行使职权知悉的商业秘密或者个人隐私的;

(六)违反规定对网贷企业和相关人员实施行政处罚的;

(七)滥用职权、玩忽职守的;

(八)其他违反规定履行职责、不履行或未及时履行法定职责的行为。

第四十二条【行政救济】网贷企业和其他当事人对银监会的行政处罚不服的,有权申请行政复议或者提起行政诉讼。

第七章 附 则

第四十三条【术语解释】本办法下列用语的含义:

融资者,是指通过网络借贷平台直接向投资者筹集资金的自然人和中小微企业。

投资者,是指通过网络借贷平台直接向融资者提供资金的自然人、法人和其他组织。

网贷企业,是指依法设立,通过网络借贷平台为融资者与投资者提供信息交互、融资交易撮合、资信评估等中介服务的公司或者合伙企业。

主要股东,是指直接或者间接持有网贷企业5%以上股份的股东。

执行事务合伙人,是指按照合伙协议约定代表合伙企业从事经营活动,执行合伙事务的合伙人。

实际控制人,是指虽不一定是公司的股东,但通过投资关系、协议或者其他安排,能够实际支配网贷企业行为的自然人、法人或其他组织。

第四十四条【解释权】本办法由中国银行业监督管理委员会负责解释。

第四十五条【生效日期】本办法自 年 月 日起施行。

参与制订《个体网络借贷(P2P)监督管理办法(学者建议稿)》专家名单

起草人:

郭华(中央财经大学法学院教授、博士生导师、法学博士、博士后,中央财经大学互联网金融与民间融资法治研究中心执行主任,预防金融证券犯罪研究所所长):第一章

李永壮(中央财经大学商学院教授、管理学博士,中财大创新管理研究院院长):第二章、张三章

吴韬(中央财经大学法学院副院长[主持工作]、副教授、法学博士,中国法学会证券法学研究会副秘书长):第六章

许冰梅(中央财经大学法学院副教授、法学博士,中央财经大学互联网金融与民间融资法治研究中心副主任):第四章

董新义(中央财经大学法学院副教授、韩国高丽大学法学博士,中央财经大学互联网金融与民间融资法治研究中心副主任):第五章、第六章

张德环(中财大创新管理研究院研究部副主任、硕士):第二章、张三章

课题参与人:

王春霞(中财大创新管理研究院副院长、硕士)

孟祥轶(中央财经大学公共财政与公共政策研究院副教授、美国加州大学伯克利分校经济学博士,中央财经大学互联网金融与民间融资法治研究中心副主任)

史英哲(中央财经大学金融学院副教授、博士)

苏文(中财大创新管理研究院办公室主任、硕士)

刘华(中央财经大学互联网金融与民间融资法治研究中心副主任)

 

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