在科幻电影《少数派报告》中，警察可以通过“预言未来”预防犯罪分子实施犯罪；而现在，大数据技术已经可以从看似杂乱无章的网络支付数据中揪出犯罪分子。

电影少数派报告

　　在美国孟菲斯，警方启动了一个名为“蓝色粉碎”的项目，利用大数据为警员提供情报，预测哪些地方更容易发生犯罪，什么时候更容易逮到罪犯，自2006年项目启动以来，孟菲斯的重大财产和暴力犯罪发生率下降了26%。而在国内，不久前国务院印发的促进大数据发展行动纲要中，也明确提出大数据成为提升政府治理能力的新途径。来自蚂蚁金服反洗钱中心的科学家们，已经在利用大数据工具去分析犯罪分子洗钱的蛛丝马迹，包括网络赌博、地下钱庄、贪污受贿，甚至是恐怖融资等，然后提交给警方。

　　六个月内发现300多次可疑交易

　　触发蚂蚁金服反洗钱中心汇兑型地下钱庄模型的是一个名为朱某某的用户。朱某某在支付宝上有着非常多的资金交易对手，部分在国内，部分在国外，单日交易十分频繁，且呈现分散转入集中转出的特征。同时，这些账户间的资金往来不是整数，数字常常能被汇率整除。

　　进一步深入分析发现，朱某某上游的资金来源基本上都是在韩国、日本、法国等境外登录，这是一些从事海外代购的卖家。而在朱某某的下游，则是一批来自全国各地的账户，经分析为朱某某等人的马仔。

　　海外代购人员卖货收到的都是人民币，而采购又需所在国外汇，需要拿人民币兑换，可是国家每年兑汇额度有限制。于是这些海外代购卖家便把人民币打给朱某某等人，再由朱某某分散转给全国各地的马仔们，马仔们到银行兑换成外币后汇给海外的商家。

　　蚂蚁金服的反洗钱专家们判断，朱某某等人可能是一个汇兑性地下钱庄团伙，随后将其报给公安机关立了案。

　　不仅是地下钱庄，蚂蚁金服反洗钱团队利用大数据打击网络赌博也非常成熟。团队负责人介绍说，目前在支付宝里面抓赌博非常精准。

　　例如，某账户只在8-9月份或是世界杯期间特别活跃，然后交易经常发生在半夜0-5点(欧洲各种俱乐部比赛和杯赛和国内存在时差)，系统会怀疑这个账户存在网络赌球行为，发出预警，然后再由专人对这些可疑行为进行分析判定。

　　仅今年上半年，蚂蚁金服反洗钱团队就向反洗钱监测分析中心报送各种洗钱可疑交易报告300多份，其中多份已移送公安机关。

　　模型揭秘 数字反洗钱的技术手段

　　国际货币基金组织的数据显示，全球GDP总量超过70万亿美金，而每年全球非法洗钱的金额占到全球GDP总量的2-5%。

　　各类犯罪分子，包括毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗等，采用形形色色的方式将非法所得通过洗钱变成合法收入。那么大数据又是怎样发现这些犯罪分子隐秘的洗钱手段，把他们挖出来的呢?

　　蚂蚁金服反洗钱中心资深总监李小杰说，反洗钱人员首先需要在海量网络数据中清洗出跟反洗钱有关的数据，建立数据集市。